Optimización del Manejo de Excepciones para Pagos Instantáneos

En el cambiante mundo de la banca y las tecnologías financieras, el cumplimiento normativo es un aspecto crucial que no puede pasarse por alto. Con el creciente énfasis en los estándares regulatorios y la necesidad de combatir los delitos financieros, ha surgido una plataforma revolucionaria para simplificar y agilizar los procesos de cumplimiento normativo para todas las partes interesadas.

“ El 90 % de las transacciones llegan ahora a los bancos beneficiarios en apenas una hora; sin embargo, las investigaciones de excepciones siguen demorando tanto como hace cinco años ” . swift.com

Aun cuando SWIFT GPI está reduciendo drásticamente los tiempos de liquidación, las excepciones no resueltas (debido a sanciones, documentos faltantes o señales AML) obligan a transferencias manuales, lo que aumenta los costos operativos y de liquidez (los bancos gastan hasta $20 millones por año en tarifas y sanciones) y frustra a los clientes. swift.com

La gestión de casos mejorada de Swift, basada en ISO 20022 y UETR, utiliza datos estructurados más completos, enrutamiento inteligente, recordatorios automáticos y seguimiento de extremo a extremo para reducir los tiempos de investigación hasta en un 80 % y ahorrarle a la industria más de $600 millones al año en costos operativos y de liquidez. swift.com

LEDGE acelera e integra la gestión de excepciones mediante:

• Eventos de excepción tokenizados: Cada verificación AML, sanción o solicitud de documento se encapsula en un token LEDGE firmado criptográficamente que viaja con el mensaje de pago, lo que garantiza que cada excepción sea rastreable y a prueba de manipulaciones.

• Priorización de casos impulsada por IA: Nuestros modelos de IA analizan los tokens de excepción entrantes, asignan un puntaje de riesgo AML y compilan un contexto de transacción completo, para que su equipo pueda abordar primero los casos de mayor riesgo y resolverlos en segundos.

• Panel de excepciones unificado: una única consola en tiempo real muestra el historial de cada pago y sus tokens de excepción asociados en SWIFT GPI y los carriles de pago instantáneo, lo que brinda a los equipos de operaciones y cumplimiento visibilidad de extremo a extremo para una resolución instantánea.

Ve cómo LEDGE transforma la gestión de excepciones en una ventaja competitiva: solicita una demostración y mantén cada pago en movimiento. Reserva tu Demo hoy.